Sankcionovaná osoba

Toto riziko je součástí skupiny Právní a reputační rizika.

Co riziko znamená

Prověřovaná fyzická osoba se shoduje nebo je velmi podobná osobě uvedené na některém ze sledovaných sankčních seznamů. Rozlišujeme přitom dvě varianty: Sankcionovaná osoba, kdy dostupné identifikační údaje odpovídají sankčnímu záznamu dostatečně přesně, a Možná shoda se sankcionovanou osobou, kdy existuje významná podobnost, ale totožnost osoby nelze z dostupných údajů potvrdit s dostatečnou jistotou.

Jak je riziko zjišťováno

Údaje o prověřované osobě porovnáváme s údaji o fyzických osobách na sankčních seznamech. Při vyhodnocení zohledňujeme zejména jméno a další dostupné identifikační údaje. Podobná shoda může vzniknout například kvůli odlišnému přepisu jména, různým variantám zápisu nebo nedostatku údajů potřebných k jednoznačnému ztotožnění osoby.

Doporučené kroky

U rizika Sankcionovaná osoba doporučujeme ověřit konkrétní sankční záznam a rozsah omezení vyplývajících z příslušného sankčního režimu.

U Možné shody se sankcionovanou osobou je nejprve nutné ověřit totožnost osoby pomocí dalších identifikačních údajů, zejména data narození, státní příslušnosti nebo dalších údajů uvedených v sankčním záznamu. Samotná podobnost jména není důvodem k závěru, že je prověřovaná osoba sankcionována.