Politicky exponovaná osoba (PEP)

Toto riziko je součástí skupiny AML rizika.

Co riziko znamená

V orgánu či majetkové struktuře společnosti se nachází nebo nacházela osoba, která může být politicky exponovaná - tzv. PEP. 

Jak je riziko zjišťováno

Datlab vytváří a průběžně aktualizuje vlastní databázi českých politicky exponovaných osob (PEP), založenou na veřejně dostupných zdrojích a vymezení PEP v AML legislativě a metodických pokynech FAÚ. Dostupné informace o vlastnících a členech orgánů prověřovaného subjektu porovnáváme s touto databází a s dostupnými zahraničními zdroji PEP.

Úplnost automatického záchytu je omezena zejména kvalitou a dostupností údajů o osobách a jejich vazbách na prověřovaný subjekt. Celkovou pravděpodobnost záchytu proto odhadujeme řádově přes 50 % všech PEP; u významnějších veřejných funkcí, například členů vlády nebo Parlamentu ČR, lze očekávat záchyt přes 95 %.

Pro AML povinné osoby může toto prověření sloužit jako doplňkové ověření k identifikaci a prohlášení samotné osoby, nikoli jako jejich náhrada.

Doporučené kroky

1. Prověřit, zda se jedná skutečně o předmětnou politicky exponovanou osobu - vždy se může jednat o pouhou shodu osob, u odvozených PEPů pak  spolehlivost obecně klesá v důsledku nedostupnosti dat. Ověření lze provést i čestným prohlášením dané osoby.

2. Povinné subjekty AML musejí uplatňit zesílená AML/CFT opatření, přiměřená povaze daného případu